Interactive Brokers 2025年评测

Interactive Brokers (IBKR) 成立于 1978 年,总部位于康涅狄格州格林威治,是经纪行业的领导者,在全球拥有 11 家实体,每家实体均由相应的区域金融机构授权和监管。Interactive Brokers Group 是一家上市公司 (Nasdaq: IBKR),股本超过 150 亿美元。 Interactive Brokers 使交易者能够从同一平台访问全球股票、ETF、期权、期货、货币、债券和共同基金。我认为该经纪商非常适合寻求最低费用、先进交易软件和广泛市场经验的交易者。 不过CFD 在美国是被禁止的。如果您是美国居民,您无法在Interactive Brokers交易 CFD 。

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优点
缺点
  • 监管

    MNB(匈牙利)、CFTC(美国)、CBI(爱尔兰)、SEBI(印度)、IIROC(加拿大)、JFSA(日本)、MAS(新加坡)、ASIC(澳大利亚)、FCA(英国)、SFC(香港)

  • 支持的语言

    英语、法语、德语、意大利语、西班牙语、中文、葡萄牙语、波兰语、俄语、韩语、日语、越南语、泰语、土耳其语、阿拉伯语、印尼语等

  • 产品

    货币、股票、指数、商品

  • 最低存款

    $0

  • 最大杠杆

    1:30(MNB)、1:50(CFTC)、1:30(CBI)、 1:45 (IIROC)、1:25(JFSA)、1:20(MAS)、1:30(ASIC)、1:30(FCA)、1:20(SFC)

  • 经纪商类型

    DMA

  • 交易平台

    IBKR Mobile、PC 版 TWS、IBKR API、Proprietary

  • 存款选项

    ACH 、支票、电汇

  • 提款选项

    电汇

  • 交易账户

    标准账户、专业账户

Interactive Brokers 监管机构

 

盈透证券英国分公司已在英国金融行为监管局 (FCA) 注册

 

▷  Interactive Brokers LLC受美国证券交易委员会(SEC) 和商品期货交易委员会(CFTC)监管。我们将 SEC 和 CFTC 评定为一级监管机构。

▷  Interactive Brokers Canada Inc.是加拿大投资业监管组织 (IIROC) 的成员。我们将 IIROC 评为一级监管机构。

▷  Interactive Brokers (UK) Limited(IBUK)由英国金融行为监管局(FCA)授权并监管,注册号为208159。我们将FCA评定为一级监管机构。

▷  Interactive Brokers Ireland Limited受爱尔兰中央银行(CBI)监管,监管编号为 C423427。我们将 CBI 评为二级监管机构。

▷  Interactive Brokers Central Europe Zrt.由匈牙利中央银行(Magyar Nemzeti Bank) 授权并监管,编号为 H-EN-III-623/2020。我们将 MNB 评为二级监管机构。

▷  Interactive Brokers India Pvt. Ltd.在印度证券交易委员会(SEBI)注册,注册号为 INZ000217730。我们将 SEBI 评为二级监管机构。

▷  Interactive Brokers Securities Japan Inc.是日本证券交易商协会(JSDA)的成员。我们将 JSDA 评为二级监管机构。

▷  盈透证券香港有限公司受香港证券及期货事务监察委员会(证监会)监管。我们将证监会评为二级监管机构。

▷  Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd.由新加坡金融管理局(MAS) 授权并监管,许可证号为 CMS100917。我们将 MAS 评为二级监管机构。

▷  Interactive Brokers Australia Pty. Ltd.由澳大利亚证券和投资委员会(ASIC) 授权并监管,AFSL 编号为 453554。我们将 ASIC 评定为一级监管机构。

了解经纪公司(实体)受到哪里的监管为何很重要? 

 

为了服务全球客户,经纪商必须拥有多个区域实体。以下是您需要检查经纪商区域实体的一些关键特征:

 

▷  客户资金隔离 – 将客户资金与经纪商的运营资金隔离可防止滥用,确保交易者的资金不会用于运营费用或投机性投资。在盈透证券,所有客户资金都存放在与公司资金隔离的独立账户中。

▷  负余额保护 – 这是一项保证,即使市场意外出现大幅波动或跳空,客户的损失也不会超过其账户余额。英国实体和其他几家实体的客户可享受负余额保护。

▷  补偿计划 – 补偿计划可在经纪商破产(这种情况不太可能发生)的情况下保护客户资金。英国实体的客户可通过金融服务补偿计划 (FSCS) 享受高达 85,000 英镑的账户保险,欧盟实体的客户可享受 CySEC ICF 高达 20,000 欧元的保险。

▷  最大杠杆 – 限制杠杆可控制交易者可承担的风险水平。杠杆越高,潜在利润和损失就越大。英国客户的最大杠杆为 1:30。

 

稳定与透明

 

在信任类别的测试中,我们还涵盖了与稳定性、财务实力、安全性和透明度相关的因素。在这里,我们关注经纪商的生存时间、公司规模及透明度。

Interactive Brokers 拥有 45 年的运营历史,是一家在纳斯达克上市的上市公司,市值达 500 亿美元。作为一家上市公司,Interactive Brokers 必须披露财务报告,以便更深入地了解公司的稳定性。

在我们的研究中,盈透证券在监管状态、费用和一般背景信息方面表现出了高度的透明度。这些材料在网站上随时可用。盈透证券在每页的页脚处列出了其监管状态。导航菜单清楚地列出了所有费用,例如佣金和保证金利率。交易者可以在网站的账户部分找到客户协议。

 

在盈透证券进行交易安全吗?

 

综上所述,我们认为盈透证券高度值得信赖且稳定,原因如下:

 

⑴  受全球多家顶级机构监管

⑵  拥有45年悠久的运营历史

⑶  这是一家市值超过 500 亿美元的上市公司

⑷  公司透明度高

▷  外汇、黄金和股票差价合约的点差极具竞争力。同时,指数接近行业平均水平。

▷  我记录了 2024 年 7 月 18 日的数据。我的测试表明,掉期费用处于行业平均水平。

▷  对于个人账户,没有最低存款,也没有不活动费。

 

IBKR 在费用方面享有极高的竞争力,我在测试中与多家顶级经纪商对比后得出的结论。点差、佣金和保证金利率是业内最优惠的。

盈透证券web端

 

Web端客户面板允许交易者查看报价、进行交易以及查看其账户余额和报告。交易者可以实时掌握净值、损益 (P&L) 和购买力等关键账户指标。

客户主页向交易者显示其回报率、投资组合头寸、近期交易、通知和消息以及可用现金。交易者还可以使用滑出式菜单在相应页面轻松下单、管理未结订单和查看近期交易。界面友好且直观,是初学者和普通交易者的理想选择

 

Trader Workstation (TWS) 桌面平台

 

桌面平台 (TWS) 可通过统一平台在全球 150 多个市场进行股票、期权、期货、货币、债券和基金交易。TWS 内的默认视图由一系列单独的面板组成,这些面板在可灵活配置的界面内运行。

 

在 TWS 平台上输入订单

 

在屏幕的左上角,您可以看到订单输入窗口,其中包含指定金融工具的报价。此窗口可让您快速输入可以提交给交易所的买入或卖出订单。可用的订单类型包括:

 

◆  市价订单 – 交易者使用市价订单以当前最佳价格买入或卖出某个资产工具。

◆  限价订单 – 交易者使用限价订单以指定价格或更优价格买入或卖出某个资产工具。

◆  止损订单 – 当工具价格达到指定水平时,交易者使用止损订单来买入或卖出资产工具。

◆  追踪止损订单 – 这种订单类型允许交易者在获利交易时获得利润,而无需退出头寸。

 

屏幕左下方是活动面板,您可以在其中查看未结订单、已完成交易和活动摘要。新闻面板位于右下角。新闻面板上方是监控面板,您可以在其中查看您的投资组合并打开多个关注列表。

 

外汇交易布局

 

TWS 平台根据不同的市场和交易风格预配置了许多布局。外汇交易布局允许用户单击创建现货和期货订单,并设置了流行的外汇对和期货。在同一屏幕上,交易者可以通过事件日历和流媒体新闻提要随时了解经济事件和外汇新闻。交易者还可以根据自己的喜好创建和保存独特的布局。

 

TWS 平台拥有强大的图表功能、超过 90 个技术指标、多种绘图工具以及图表交易。

 

TWS 市场扫描工具搜索指定市场并根据定义的标准返回合约。交易者可以使用自己设置的自定义扫描或使用库中的预定义扫描,例如美国动向或股息收益率。

 

Trader Workstation 是零售交易者可用的最先进的平台之一。它提供对 150 多个市场的访问以及交易、订单管理、图表、监视列表和投资组合工具 – 所有这些都在一个统一、高度可定制的界面中。

路透社、道琼斯、晨星和 Zacks 等主要来源的新闻和研究材料也给我留下了深刻印象。我认为这功能远高于行业平均水平。

 

IBKR移动版

 

IBKR 移动应用程序提供差价合约、外汇、股票、期权、期货、债券等交易。图表功能强大,拥有超过 90 个技术指标。

交易者可以使用多种订单类型,包括市价单、止损单、止损限价单、触及市价单、触及限价单、追踪单和追踪限价单。该应用还具有观察列表、扫描、包含路透社和道琼斯新闻的新闻提要以及经济日历。

 

IBKR GlobalTrader

 

与 IBKR 移动应用程序相比,GlobalTrader 应用程序更加友好且精简。交易者可以访问全球 90 多个股票市场。

初学者可以交易零散股票,投资额低至 1 美元。该应用程序具有监视列表、扫描和新闻提要等热门功能,让交易者可以随时掌握市场动态。

 

测试 IBKR Mobile 和 IBKR GlobalTrader 应用程序后我的主要收获

 

IBKR Mobile 应用程序面向中级和高级交易者,提供来自全球 150 多个市场的全系列股票、期权、期货、货币和债券。更直观的 GlobalTrader 应用程序专为初学者和中级交易者设计,在直观的界面中提供全球股票、外汇、ETF 和期权。

 

盈透证券订单执行模型

 

Interactive Brokers 采用直接市场准入 (DMA) 执行模式。在此模式下,提供商在基础实物市场立即对冲差价合约订单,并以对冲价格执行差价合约。

我们认为盈透证券在外汇、股票和指数差价合约领域表现尤为强劲,但在商品差价合约领域仍有改进空间。

 

差价合约 (CFD) 是一种协议,规定买方必须向卖方支付资产当前价值与合约开始价值之间的差额。与期货和其他衍生金融工具一样,CFD 允许交易者在不拥有标的资产的情况下对价格走势进行投机。

 

总体而言,盈透证券涵盖所有资产类别和全球一系列出色的资产工具。虽然商品差价合约的数量相当少,但交易者可以通过期货市场接触更广泛的商品。

客户可以在纽约时间周日下午至周五晚上联系 IBKR 客服。周六不提供客服支持。

对于电话和线上聊天,用户必须回答许多问题才能联系到支持专员,这需要花费点时间和精力。

我通过很多问题测试了客服,从简单到困难。例如,TWS 平台是否提供一键交易以及如何计算隔夜掉期费。在支持这方面,我得到了行业专业人士的回答。

要在盈透证券英国公司开设个人账户,客户必须回答以下问题。

 

◇  姓名、国家、出生日期

◇  地址、电话、婚姻状况

◇  身份证明(护照、驾驶执照、国民身份证)

◇  就业及财富状况

 

☆  盈透证券不提供免掉期伊斯兰账户。

 

外汇和差价合约市场吸引交易者的最大原因是杠杆率高。杠杆是指利用借入资金来增加交易头寸的规模,使其超过使用账户中的现金所能达到的规模。

Interactive Brokers UK 的 CFD 交易员可以使用高达 1:30 的杠杆。这意味着,如果账户余额为 1,000 美元,交易员可以在市场上持有高达 30,000 美元的头寸。

杠杆通常被描述为“双刃剑”,因为它可以放大您的利润和损失。杠杆交易如果不是专业交易员具有很高风险,通常会导致重大损失。

 

Interactive Brokers 在全球大多数国家/地区均可使用,但不包括被列入金融行动特别工作组 (FATF) 黑名单的国家(例如朝鲜、伊朗和缅甸)。FATF 是一个致力于打击洗钱和恐怖主义融资的政府间组织。

IBKR交易者洞察

 

交易者洞察部分包含书面和视频内容。主题分为不同的市场(股票、商品、外汇、加密货币)和分析风格(宏观、技术分析)。材料深入、精心制作,主要面向经验丰富的交易者。

交易者可以了解当天的总体市场前景、掌握即将发布的经济数据并浏览来自不同贡献者的技术交易想法。

 

IBKR 客户可以观看来自 200 多家免费和付费提供商的丰富研究资料。此外,还有强大的工具,例如 Mosaic Market Scanner,可以执行一系列预定扫描,例如美国顶级股票。

IBKR交易者学院

 

该经纪商提供视频课程,涵盖各种主题,例如各种市场的基础知识、技术和基本面分析以及平台教程。每个主题都分解为一系列易于理解的视频课程,每节课不超过 10 分钟。

 

IBKR每月都会举办数场在线研讨会,作为教育课程的补充。交易者可以观看、聆听有关交易、世界金融和市场趋势的现场活动,并提出问题。盈透证券还提供每周教育直播,涵盖各种交易行业相关主题和专家访谈。

 

由于 IBKR 的教育材料能够为初学者和高级交易者提供有价值的内容,因此我评价其教育材料非常优质。

总结

   

盈透证券是全球最大、最稳定的经纪商之一,根据我们对监管、财务实力和透明度的审核标准,其信誉评级无可挑剔。

重要的是,Interactive Brokers 的外汇和 CFD 交易者无需担心市场中价差扩大和重新报价的可能性,因为他们受益于直接市场准入 (DMA) 和卓越的订单执行。根据我的测试,Interactive Brokers 提供业内最低的价差。

由于专业级功能,旗舰 TWS 平台的学习曲线要陡峭的多,但 Interactive Brokers 正在采取行动,通过最近添加的直观的 GobalTrader 应用程序等功能更好地适应初学者。

客户服务还有待改进,尤其是联系人工客服的时间。虽然可供交易的资产总体数量非常出色,但商品差价合约等一些领域还有待改进。账户注资和提款流程也可以通过提供更广泛的付款/提款方式来改进。

由于其优惠的费用、强大的交易平台、优越的可交易市场范围以及一流的研究材料,我认为盈透证券是中级、高级和专业交易者的最佳经纪商之一。

 

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