XTB 成立于 2002 年，总部位于波兰，是外汇和 CFD 行业的先行者。客户可以通过先进的 xStation 5 平台访问超过 2,300 种 CFD 工具和 3,600 只股票。 XTB 获得了多家顶级监管机构的授权，还经营一家离岸实体，为全球客户提供服务，但账户保护较少。该公司在华沙证券交易所 (WSE: XTB) 上市，在我评测过的 CFD 经纪商中，其信任度评级为高级。 这家波兰经纪巨头以具有竞争力的费用、强大的平台、卓越的客户支持以及广泛的研究和教育材料脱颖而出，在多个类别中的表现均优于平均水平。 经过我们多方检测，我认为 XTB 是一家全面的经纪商，适合初学者和有经验的交易者。 其 xStation 5 交易平台设计精良，具有创新功能，而 XTB 全面的教育内容和研究帮助该经纪商在 2024 年获得了研究类最佳奖。
自 2023 年评测以来，我注意到XTB几个积极的发展。可用的外汇对范围从 54 种增加到 69 种，并增加了 100 多种股票差价合约。免费银行电汇提款门槛也从 100 英镑降低到 50 英镑。在教育部分，XTB 增加了一系列令人印象深刻的电子书，涵盖了交易策略等实用主题。
XTB 以其全面的产品脱颖而出，包括低交易成本、广泛的交易工具、专业的客户服务、有竞争力的价差以及强大的专有交易平台。XTB 致力于支持客户发展为专业交易者，这一点体现在 xStation 5 内置的账户统计等资源中，该工具可突出显示交易成功率等关键指标。
我使用 xStation 5 平台和 XTB 移动应用通过标准账户进行了测试。该账户属于 XTB 的英国实体（XTB Limited）。某些功能和服务可能会因您居住地而有所改变。
由于某些商品工具的价差较小，且具有热键、一键交易和高级图表等功能，XTB 可以非常好的满足经验丰富的日内交易者和剥头皮交易者的需求。
同时，直观的平台、专业的客户服务和丰富的教育材料使它成为对初学者具有吸引力的经纪商。
xStation 5 具有开放的 API，可供运行自动策略的算法交易者访问。
XTB 成立于 2002 年，获得了多家监管机构的许可和授权，包括顶级英国金融行为监管局 (FCA)。它也是一家在华沙证券交易所上市的上市公司。截至撰写本文时，其市值为 62 亿波兰兹罗提（15 亿美元）。综合这些背景，XTB 可评为最稳定和最值得信赖的外汇和差价合约经纪商之一。
▷ XTB Limited (英国)受英国金融行为监管局(FCA) 授权和监管，公司编号为 522157。FCA 负责英国的客户。我将英国 FCA 评为一级监管机构。
▷ XTB Limited (CY)获得塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) 授权和监管，许可证号为 169/12。CySEC 为欧洲经济区 (EEA) 的客户提供服务。我们将 CySEC 评为一级监管机构。
▷ XTB SA 德国分公司在联邦金融监管局(BaFin)注册，BaFin-ID：10121520。我们将 BaFin 评为一级监管机构。
▷ XTB SA由Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)授权和监管，官方注册号为 40。我们将 CNMV 评为一级监管机构。
▷ X-Trade Brokers DM SA获得波兰 Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) 授权和监管。我们将 KNF 评为一级监管机构。
▷ XTB International Limited由伯利兹国际金融服务委员会(IFSC) 授权和监管，许可证号为 000302/185。我们将 IFSC 评为三级监管机构。
XTB Limited 在 FCA 注册
为了服务全球客户，经纪商必须拥有多个区域实体。以下是您需要检查经纪商区域实体的一些关键特征：
⑴ 客户资金隔离 – 将客户资金与经纪商的运营资金隔离可防止滥用，确保交易者的资金不会用于运营费用或投机性投资。在 XTB，所有客户资金都存放在与公司资金隔离的独立账户中。
⑵ 负余额保护 – 这是一项保证，即使市场意外出现大幅波动或跳空，客户的损失也不会超过其账户余额。除伯利兹实体外，所有 XTB 实体都提供负余额保护。
⑶ 补偿计划 – 补偿计划可在经纪商破产的情况下保护客户资金。英国实体的客户可通过金融服务补偿计划 (FSCS) 享受高达 85,000 英镑的账户保险。
▷ 最大杠杆 – 限制杠杆可控制交易者可以承担的风险水平。杠杆越高，潜在利润和损失就越大。在 XTB 的英国实体，标准账户的最大杠杆为 1:30，专业账户的最大杠杆为 1:200。
在信任类别的测试中，我们还涵盖了与稳定性和财务实力相关的因素。在这里，我们评估经纪商在行业中的长期存在、公司规模及其透明度。
XTB 成立于 2002 年，是一家经验丰富、运营历史悠久、业绩可观的 CFD 经纪商。根据该经纪商的 LinkedIn 页面，该公司拥有 1,001-5,000 名员工，是一家大型经纪公司。
在我的研究中，XTB 的监管状态透明度很高，在网站页面的页脚中列出了其监管机构。该网站在条款和费用页面上清楚地列出了交易成本。要查看详细信息，交易者可以在法律文件页面上找到业务条款。
总而言之，我认为 XTB 值得信赖且稳定，原因如下：
▷ 受五大顶级监管机构监管
▷ 拥有22年运营历史
▷ 所有实体均实行资金隔离
▷ 市值超过 15 亿美元的上市公司
XTB 提供具有竞争力的点差，并将账户相关费用保持在最低水平。欧元/美元点差低至 0.8，令我印象深刻，并且注意到 50 英镑以上的提款不收取任何费用。我认为 XTB 的费用高于行业平均水平。
XTB价差 – 我在 2024 年 3 月 18 日伦敦开盘期间和纽约开盘后测试了 XTB 在各个市场的价差。在这些时候，市场通常流动性很高，价差最小。
我的测试表明，欧元/美元和黄金的价差尤其具有竞争力，但股票CFD的价差还有提升的空间。
XTB掉期费 – XTB 的掉期费用处于行业平均水平。
XTB闲置费 – 如果您在 365 天内没有进行交易或在 90 天内没有存款，XTB 将每月收取 10 欧元的闲置费。
我认为 XTB 的费用具有竞争力，原因如下：
▷ 热门工具的价差较小
▷ 合理的隔夜费用
▷ 提款费用极低
XTB 开发了旗舰平台 xStation 5，该平台设计精良，内置一系列强大的工具和功能。它可以满足初学者和高级交易者的需求，并支持从剥头皮交易到算法交易的各种策略。虽然它是唯一提供的平台，但我认为它在行业中处于高等水平。
xStation 5
在这篇评论中，我测试了 xStation 5 平台，它外观简洁，对初学者友好。布局可自定义，有各种选项可满足您的交易风格。为了迎合全球客户的需求，它提供 24 种语言版本。
主要特点 – xStation 5 具有监视列表、警报、一键交易、图表交易和直接对冲等流行功能。
▷ 警报 – xStation 5 上的价格警报可以在达到重要价格水平时自动通知您，而无需您整天待在显示器前。
▷ 观察列表 – 交易者可以设置自己喜欢的工具列表，并在观察面板中关注实时报价。
▷ 一键交易 – 此功能允许交易者单击即可执行订单，无需二次确认。单击即可进行交易可节省时间，对于短期交易者来说至关重要。
▷ 从图表进行交易 – xStation5 还允许用户方便地直接从图表进行交易。
▷ 交易统计 – 平台设有专门区域，提供有关您交易表现的实时统计数据。
▷ 直接对冲 – 这意味着您可以同时持有同一种工具的多头和空头头寸。它可用作在高波动时期管理风险的一种方式。
XTB超越了标准经纪平台，具有热图、扫描仪和交易统计工具等功能。
xStation5 图表
xStation5 平台还具有强大的图表功能。
▷ 5 种图表类型 – 蜡烛图、折线图、OHLC、HLC 和 Heiken Ashi。
▷ 9 个时间范围 – 从 1 分钟到 1 个月。
▷ 47 个指标 – 从鳄鱼线到锯齿形调整浪。
▷ 20 种绘图工具 – 包括斐波那契、江恩和 Pitchfork 等经典工具。
图表的平铺布局功能非常适合想要同时查看多个市场（或同一工具的多个时间范围）的交易者。
xStation 5 订单
xStation 5 平台提供一系列标准订单类型。可用的订单类型包括市价、限价和止损。
▷ 市价订单允许以最佳可用价格买入或卖出某种工具。
▷ 限价订单允许以指定价格或更优价格买入或卖出某种工具。
▷ 止损订单允许在市场价格达到指定水平时触发买入或卖出某种工具。
如果您只想在有限的时间内保持挂单状态，则可以为挂单设置到期日期。xStation 平台目前不提供追踪止损订单。
xStation 平台的交易管理
屏幕底部的面板显示您的未平仓头寸和挂单。
警报功能是追踪某种工具何时达到关键价格水平的绝佳方式，使您能够同时监控多个市场。
xStation 5 中的交易绩效统计
xStation 5 提供实时更新的交易表现统计数据。统计工具可用作交易日志，让您识别自己的优势和劣势。
该平台记录以下统计数据，以帮助您更好地了解和提高您的交易表现：
▷ 您在所选期间产生的利润。
▷ 您每笔交易的平均结果。
▷ 已进行交易的总数。
▷ 最大回撤（权益下降）。
▷ 您的盈利交易和亏损交易。
▷ 您所有交易的成功率。
在 xStation 5 上测试 XTB 后我的主要想法
xStation 5 简洁易用，同时提供一系列出色的功能。我发现它导航直观，并且它的热图、扫描仪、热键和性能统计工具等高级资源很棒。这种功能已经达到一个高水平的平台。我唯一的抱怨是缺乏追踪止损订单。
xStation 移动应用程序
XTB 的 xStation 移动交易应用程序适用于 Android、Windows 和 iOS 设备，支持 24 种语言。该应用程序提供与网络平台相同的所有工具，这意味着您可以轻松访问数千种差价合约和股票。
我认为 xStation 应用程序总体设计精良，直观易用。它的主要功能包括一键交易和图表交易，让您即使在旅途中也能灵活应对市场。
① 图表 – 该应用程序的图表功能非常强大，具有 4 种图表类型、9 种时间范围、13 种技术指标和 6 种绘图工具。
② 订单 – 手机端订单类型与网页端相同：市价单、限价单和止损单。您可以设置挂单的到期日期和时间。
这是一款功能强大且丰富的应用程序，可以在您离开工作室后也能满足您的大部分交易需求。设计现代且经过深思熟虑，使用起来非常愉快。我喜欢该应用程序包含“发现”选项卡等功能，该选项卡可为您提供趋势市场和突发新闻的摘要。为了增强安全性，交易者可以设置四位数密码来访问该应用程序。
XTB Limited 将所有交易自动发送至母公司 X-Trade Brokers DM（流动性提供商）。交易自动执行，无需任何交易柜台的人工干预。
XTB 拥有超过 2,300 种 CFD 工具和 3,600 只股票，提供了一系列出色的可交易工具 – 只需登录 xStation 5 平台即可获得所有这些工具。选择包括外汇、商品（现货和期货市场）、指数、股票、ETF 和债券的 CFD。
我们认为 XTB 在商品、股票和指数差价合约领域表现尤为强劲。
CFD – 差价合约 (CFD) 是一种协议，规定买方必须向卖方支付资产当前价值与合约开始时价值之间的差额。与期货和其他衍生金融工具一样，CFD 允许交易者在不拥有标的资产的情况下对价格走势进行投机。
XTB 提供种类繁多的可交易 CFD 工具，让交易者有机会尝试各种全球资产。我喜欢的是，您还可以在同一平台上交易股票，股票范围从美国交易所到芬兰或葡萄牙等较小国家的交易所。
XTB 的客户支持通过聊天、电话和电子邮件提供 24/5 全天候服务。在我的测试中，通过电话和电子邮件的响应时间很快，但有时需要等待一小会儿才能进入实时聊天。售后服务人员很好地处理了问题咨询，并耐心详细回答问题。我认为 XTB 的客户支持人员很专业很有责任感。
服务支持是经纪商服务的一个重要组成部分——无论您是寻求平台使用指导的新交易员，还是在出现技术故障时需要帮助快速退出头寸的经验丰富的交易员。
XTB 的英国客户可以享受 20 种语言的 24/5 支持。值得一提的是，XTB 的客户会得到专门的客户经理的帮助，为他们提供个性化服务。
使用聊天功能时，机器人会先回答您的问题，但如果机器人的回答不够充分，您就会被转接给现场支持人员。在我的测试中，有时我必须等待几分钟才能联系到支持人员，但在第一次联系之后，聊天会很快做出回应。
在测试电话支持时，一位知识渊博的代表几乎立即接听了我的电话。我通过一系列从易到难的问题测试了客户支持，总体而言体验良好。
xStation 5 平台的实时聊天支持
XTB 的存款和取款速度比行业平均水平更快，而且几乎不收取任何费用。有多种存款方式可供选择，但交易者只能通过银行电汇提款。英国实体的存款方式相对有限，但离岸实体的存款方式有更多的选择。虽然 XTB 不收取任何存款费用，但银行可能会收取自己的费用。XTB 提款速度很快。如果在下午 1:00 之前提出提款请求，通常会在当天处理；如果在该时间之后提出提款请求，则会在第二天处理。
XTB UK 简单明了，只有一个主要账户类型和申请专业资格的选项，允许使用更高的杠杆和加密货币交易。还提供模拟和无掉期伊斯兰账户。开户流程完全数字化，可通过网站在不到 10 分钟内完成。
要在 XTB 的英国实体开设账户，客户必须填写涵盖以下部分的申请表：
① 联系方式和个人信息：姓名、电话、地址、出生日期、性别、国籍、税号。
② 财务详情：年收入、流动净值、职业、行业、资金来源、预期投资。
③ 交易经验水平：交易活动、交易经验、交易量、简短问卷。
新的 XTB 客户会被自动归类为零售客户，除非他们升级为专业人士身份。
为了成为一名专业客户，您必须满足以下三个标准中的两个：
① 在过去四个季度中，您至少进行了 10 笔较大规模的交易，频率为每季度 10 笔。
② 您的投资组合（包括现金存款和金融工具）规模超过 500,000 欧元。
③ 您已经在金融领域担任专业职位至少一年（或正在担任该职位）。
XTB 提供可通过 xStation 5 和 XTB 移动应用程序使用的模拟账户。模拟账户对于初学者尤其重要，因为模拟账户允许他们练习策略并熟悉交易平台，而无需冒真金白银的风险。
模拟账户提供实时报价，并模拟外汇、商品、指数和股票差价合约等资产的实时市场状况。一旦用户熟悉了模拟账户，他们就可以轻松切换到真实账户。
XTB 提供无掉期伊斯兰账户，遵守伊斯兰教法原则。XTB International 仅向特定国家（阿联酋、沙特阿拉伯、科威特、阿曼、卡塔尔、约旦、巴林、黎巴嫩、埃及、阿尔及利亚、摩洛哥、突尼斯和马来西亚）的客户提供伊斯兰账户。
外汇和差价合约市场吸引交易者的原因之一是杠杆率高。杠杆是指利用借入资金来增加交易头寸的规模，使其超过仅使用账户中的现金所能达到的规模。
在受FCA监管的英国XTB实体中，个人账户的最大杠杆为1:30。这意味着，只要有1,000美元的账户，您就可以控制价值高达30,000美元的市场头寸。
杠杆通常被描述为一把“双刃剑”，因为它既可以帮你，也可以伤害你。交易者应该记住，杠杆既可以放大他们的利润，也可以放大他们的损失。
可用杠杆根据资产类别而有所不同，外汇差价合约可用的杠杆最高，而加密货币对的杠杆最低。
☆ 加密货币差价合约仅适用于英国的专业客户。
XTB 接受来自全球大多数国家的客户。但是，与大多数 CFD 经纪商一样，XTB 不接受来自美国或金融行动特别工作组 (FATF) 黑名单国家、朝鲜和伊朗的客户。
XTB 在研究领域表现出色，内部团队提供高质量的新闻和分析，并辅以全面的工具。客户可以从热图中获取灵感，并在 xStation 5 中随时了解经济数据。我认为 XTB 的研究优于行业平均水平。
XTB 新闻与研究
XTB 经验丰富的研究团队通过网站和 xStation 平台提供新闻和分析。报道涵盖突发新闻、深入的市场分析和具体的交易理念。这些材料既适合初学者，也适合高级交易者。
xStation 5 新闻
此外，该平台还提供各种工具来协助进行市场研究：
▷ 市场情绪 – 显示 XTB 交易者买入或卖出特定工具的百分比。
▷ 主要推动者 – 揭示哪些资产工具正在经历最显著的上涨或下跌。
▷ 股票和 ETF 扫描仪 – 允许用户根据股息收益率或 6 个月回报率等一系列标准筛选股票和 ETF。
▷ 热图工具 – 显示价格百分比变化和其他因素的实时市场地图。
xStation 5 热图
在研究方面，XTB 满足了所有条件。客户可以随时了解重大新闻，并从经验丰富交易员撰写的报告中获得实用见解。扫描器、热图和热门观察名单等工具可帮助交易员提出自己的交易想法。
XTB 的教育材料适合各个级别的交易者，内容涉及很广泛。除了广泛的文章外，还有来自行业专家的视频课程。平台教程可帮助交易者充分利用 xStation 5 平台。我认为 XTB 的教育资源非常出色。
XTB 教育文章
XTB 网站设有知识库部分，其中的文章涵盖从技术分析和交易策略到 xStation 5 平台教程等各种内容。这些材料对初学者很有帮助，即使是经验丰富的交易者也能从中学到一些有价值的想法。
XTB 教育电子书
XTB 还提供大量电子书，涵盖实用主题，如“如何交易 DAX”和技术分析指南。我很欣赏这些材料超越了理论，包括关于交易市场的实用建议。
xStation 5 中的教育材料
xStation 5 平台提供各种教育课程，包括 Steve Ward 和 Tom Hougaard 等经验丰富的行业专家提供的视频课程。针对现有客户的现场网络研讨会活动是对 XTB 提供的书面和视频材料的补充。
XTB 拥有 22 年的经验、多个受监管的实体以及价值超过 15 亿美元的上市公司地位，赢得了极高的信任和稳定性评级。
这家波兰经纪巨头为不同经验水平的交易者提供了极具吸引力的产品。xStation 5 平台的创新功能给我留下了深刻印象，例如热图、扫描器和交易统计工具。
XTB 的低费用和低点差使客户更容易获得交易成功。有的经纪商提供低费用，但他们在其他方面偷工减料。但 XTB 并非如此，在客户支持、研究和教育等其他领域，他们保持着非常高的标准。
如果您正在寻找一个能够培养您作为交易员发展的强大的全能经纪商，XTB 可能是一个非常不错的选择。
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