FOREX.com 是一家屡获殊荣的全球外汇和差价合约经纪商，成立于 2001 年。这家总部位于新泽西州贝德明斯特的公司提供超过 5,500 种交易工具的交易服务。客户可以通过专有的 Web Trader 平台、MetaTrader 4 或者移动应用程序交易外汇、商品、股票、指数和加密货币的差价合约。 FOREX.com 由金融服务巨头 StoneX 所有，StoneX 是一家上市公司 (纳斯达克股票代码：SNEX)，资产达 109 亿美元。FOREX.com 的英国实体完全受英国金融行为监管局 (FCA) 监管。
Forex.com 2024年亮点
FOREX.com 是一家非常稳定的经纪商。包括多个顶级机构在内的各种监管机构负责监管其子公司。此外，FOREX.com 是总部位于纽约的 StoneX 旗下子公司，该公司 2020 年的收入超过 540 亿美元。
FOREX.com 提供了强大的专有平台和一系列令人印象深刻的工具，例如交易中心和交易绩效分析。
FOREX.com 的研究和教育材料是一流的，优于行业平均水平。
灵活的账户类型使 FOREX.com 能够满足初学者和高级交易者的需求。
较小的价差、快速的执行以及一系列强大的平台和工具使该经纪商对高级交易者具有吸引力。
初学者可以从深入的教育课程、现场网络研讨会和可靠的客户支持中受益。
Forex.com 有何独特之处？
FOREX.com 在多个领域都脱颖而出。我们的评估显示，在可信度、平台、可交易工具、研究和教育材料方面，FOREX.com 轻松超越了行业平均水平。它还竭尽全力为客户提供了可以帮助他们在市场中占据优势的工具。凭借 20 多年提供外汇和 CFD 经纪服务的经验，FOREX.com 是一家提供引人注目的全面经纪商。
Forex.com 适合哪些人？
初入市场的客户可以享受 30 天免费模拟账户、优质教育资源和可靠的客户支持。经验丰富的交易者可以通过直接市场准入 (DMA) 账户类型使用高级工具、多种平台选择和有竞争力的交易条件。被指定为专业人士的英国交易者可以享受更高的杠杆率（1:400）。
我们在 StoneX Financial Ltd 实体开设的标准账户进行本次测试。使用 Web Trader 平台进行交易。某些功能和服务可能因您居住地而异。
Forex.com International 监管检查
StoneX 已在 FCA 注册
在我们的信任类别中，我们最看重经纪商的监管方式。在这里，我们将介绍 FOREX.com 在全球各地的不同实体的监管方式以及对您有何影响。（我们按 1 到 3 的等级对监管机构进行评级，其中 1 代表最高信任度。
FOREX.com 的实体受以下机构监管：
◆ StoneX Financial Ltd. 由英国金融行为监管局 (FCA)授权和监管，FCA 注册号：446717。我们将 FCA 评为一级监管机构。
◆ StoneX Europe Ltd. 获得塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC)授权和监管，许可证号为 400/21。我们将 CySEC 评为一级监管机构。
◆ FOREX.com Canada Ltd. 是加拿大投资业监管组织 (IIROC)的成员，也是加拿大投资者保护基金的成员。我们将 IIROC 评为一级监管机构。
◆ StoneX Financial Pty Ltd. 受澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC)监管，ACN：007 389 059。我们将 ASIC 评为一级监管机构。
◆ GAIN Capital Group LLC (DBA FOREX.com) 是在美国商品期货交易委员会 (CFTC)注册的 FCM 和 RFED ，也是美国全国期货协会(NFA # 0339826)的成员。我们将 CFTC 和 NFA 评为一级监管机构。
◆ StoneX Securities Co. Ltd. 受日本金融服务局 (FSA)监管。我们将日本金融服务局评为二级监管机构。
◆ StoneX Financial Pte. Ltd. 受新加坡金融管理局 (MAS)监管。我们将新加坡 MAS 评为二级监管机构。
◆ StoneX Financial (HK) Ltd. (BCQ152) 受香港证券及期货事务监察委员会 (SFC)监管。我们将香港证监会评为二级监管机构。
◆ GAIN Global Markets Inc. 由开曼群岛金融管理局 (CIMA)授权并监管，许可证号为 25033。我们将 CIMA 评为 3 级监管机构。
FOREX.com 是全球监管最严格的 CFD 经纪商之一。其子公司的监管机构包括顶级 FCA、CySEC 和 ASIC。FOREX.com 由纳斯达克上市的 StoneX Group Inc. 所有。
了解经纪公司（实体）受到哪里的监管为何很重要？
不同的监管机构提供不同级别的保护。例如，英国的 FOREX.com 客户受益于 FCA 的监督。FCA 要求客户拥有负余额保护，这意味着他们的损失不能超过其存款。客户资金必须存放在独立账户中，以防经纪商破产。
此外，在与 FCA 授权的经纪商交易时，客户资金受到金融服务补偿计划 (FSCS) 的保护。如果公司破产，FSCS 可保护高达 85,000 英镑的补偿。
稳定与透明
在信任类别的测试中，我们还涵盖了与稳定性和透明度相关的因素。在这里，我们关注经纪商的经营时间、公司规模以及透明度。
FOREX.com 成立于 2001 年，是零售外汇经纪业务的先驱。FOREX.com 是 StoneX 的一部分，StoneX 是一家纳斯达克上市公司，资产达 109 亿美元，提供机构级金融服务网络。作为一家上市公司，StoneX 必须披露财务报告，以便更深入地了解公司的稳定性。
在我们的研究中，FOREX.com 在监管状态、费用和背景信息方面表现出良好的透明度。信息和资料可在网站上找到。公司的历史、背景和监管状态在“为什么选择我们”页面上介绍。交易者可以通过查看定价页面来了解成本，该页面涵盖了价差、佣金和掉期费。重要的条款和政策文件（包括客户协议和订单执行政策）链接到网站的页脚。
综上所述，我们根据以下因素将 FOREX.com 的信任度和稳定性评定为高水准：
■ 受多个顶级机构监管
■ 经营历史已有二十多年
■ 由一家价值数十亿美元的上市公司所有
■ 透明度良好
FOREX.com 的交易成本因账户类型而异。标准和 MT4 账户的点差和掉期费属于行业平均水平。DMA 账户类型可提供更具竞争力的价格。
Forex.com 的价差是变动的，也就是说它们会略有波动。价差的大小取决于市场的流动性水平。流动性描述了在不影响市场的情况下可以快速买入和卖出多少产品。当市场流动性较大时，交易者通常会遇到较小的价差。
使用 Web Trader 平台，我们测量了 FOREX.com 标准账户中不同资产类别的价差。我们于 2023 年 2 月 3 日格林威治标准时间上午 8:00 和下午 3:00 进行了测试。格林威治标准时间上午 8:00 是伦敦开市时间，此时外汇市场流动性高，货币对的价差较小。格林威治标准时间下午 3:00 是一个较为安静的时间，就在纽约证券交易所开市前不久。
股票是唯一客户必须支付佣金的资产类别。股票差价合约佣金因市场而异；对于英国和大多数欧洲和亚洲股票，佣金为对价的 0.08%。对于大多数美国股票，佣金为每股 1.8 美分。最低佣金率为 10 英镑、10 美元、10 欧元或 10 新加坡元。
掉期费
FOREX.com 的掉期费（隔夜持仓成本）大约处于平均水平。
非交易费用
如果 12 个月或更长时间内没有交易活动或未平仓头寸，FOREX.com 将收取每月 12 英镑（或等值货币）的闲置费。
Forex.com 的费用有竞争力吗？
我们判断，标准账户的点差参差不齐，部分产品（如道琼斯 30 指数）的点差具有竞争力，而原油等产品点差则没有那么有竞争力。我们的评估显示，隔夜掉期费大致处于行业平均水平。
平台和工具
网页交易平台
网页交易者
交易者可以选择如何使用以下组件来定制他们的工作区：
▷ 关注列表 – 此工具允许交易者在单个列表中关注他们最喜欢的工具。
▷ 图表 – Web Trader 平台使用业界领先的 TradingView 图表。
▷ 新闻提要 – 来自路透社的头条市场新闻。
▷ 未平仓头寸 – 您的未平仓交易的列表。
▷ 待处理订单 – 等待执行的订单。
▷ 价格警报 – 当某种工具的价格达到设定水平时，系统会向您发送警报列表。
▷ 来自 Trading Central 的分析 – 来自屡获殊荣的第三方研究提供商的交易理念和市场分析。
▷ 持仓历史 – 您已平仓交易的列表。
▷ FOREX.com 的新闻和分析 – FOREX.com 研究团队的最新报道。
此外，交易者可以设置多个工作区，并使用选项卡在它们之间切换。日内交易者和剥头皮交易者可以切换到一键交易，以尽快执行交易。
所有基本订单类型（例如市价单、限价单和止损单）均可用。交易者可以对挂单应用有效时间条件，例如“取消前有效”（GTC）。还提供追踪止损单和保证止损单。保证止损单可以保护交易者免受黑天鹅事件和意外市场波动的影响，但需要额外付费。
TradingView 的高级图表内置于 Web Trader 平台。
主要功能包括：
▷ 根据图表进行交易。
▷ 88 个技术指标，从累积波动指数到之字形指标。
▷ 32 种绘图工具，包括斐波那契回撤和死亡叉。
▷ 14 个时间范围，从 1 分钟图表到月度图表。
▷ 11 种图表类型，从日本蜡烛图到 Renko 图。
移动交易
FOREX.com 移动应用程序直观且功能丰富，让交易者可以在旅途中高效交易。该应用程序使交易者能够：
▷ 管理账户活动，包括未平仓头寸、交易历史和账户余额。
▷ 以横向或纵向视图使用高级 TradingView 图表。
▷ 利用订单和价格警报推送通知。
▷ 通过一键交易快速对市场走势做出反应。
▷ 通过路透社提供的资讯掌握市场新闻。
MetaTrader 4 桌面版
通过 MT4 账户类型，FOREX.com 提供桌面版 MetaTrader 4，其中包括复制交易和自动交易等高级功能。
MetaTrader 4 提供 39 种语言版本，从阿拉伯语到越南语。该平台提供以下热门功能：
▷ 警报 – 此功能允许交易者在某种工具达到特定价格水平时收到更新。该平台可以通过音频、电子邮件或推送通知向移动设备发送警报。
▷ 观察列表 – 交易者可以创建自己喜欢的工具列表，并在市场观察面板中关注实时报价。
▷ 一键交易 – 此功能允许交易者单击一下即可执行订单，无需二次确认。此功能使交易者能够更快地进行操作，对于短期交易者尤其有用。
▷ 通过图表进行交易 – MT4 还允许用户直接通过图表进行交易。
MetaTrader4 还提供多种可用的订单类型。该平台提供以下订单类型：
▷ 市价订单 – 交易者使用市价订单以最优的当前价格买入或卖出某种商品。
▷ 限价订单 – 交易者使用限价订单以指定价格或更优价格买入或卖出某种商品。
▷ 止损订单 – 当某种工具的价格达到指定水平时，交易者可使用止损订单来买入或卖出该商品。
▷ 追踪止损单 – 交易者使用追踪止损单作为止损单，止损金额与商品的当前市场价格相差一个确定的百分比或金额。追踪止损单允许交易者在获利交易时确保利润，而无需退出头寸。
在 MetaTrader 4 平台上绘制图表
图表功能非常强大。MetaTrader 4 提供：
▷ 30 个技术指标 – 其中包括经典趋势指标、成交量指标和振荡指标。
▷ 23 个分析对象 – 其中包括线、通道、江恩和斐波那契工具。
▷ 9 个时间范围 – 交易者可以选择 9 个时间范围，从一分钟到一个月。
▷ 3 种图表类型 – 交易者可以使用条形图、日本蜡烛图和折线图。
MetaTrader4 也因其复制交易和自动交易功能而受欢迎。
▷ 交易信号 – MetaTrader 4 中的信号允许用户实时复制其他交易者的活动。
▷ 自动交易 – MetaTrader 4 允许用户开发、测试和应用专家顾问 (EA)。EA 是使用算法监控和交易市场的程序。
MetaTrader 4 桌面平台是功能最丰富、最受欢迎的交易平台之一。它的界面不是最漂亮的，需要花费一些时间和精力去学习，但这是高级平台的典型特征。
对于标准账户，FOREX.com 是做市经纪商，这意味着他们在内部设定买入价和卖出价，并自动成为客户交易的另一方。对于 DMA 账户，客户支付标准佣金，FOREX.com 将交易直接发送给流动性提供商。
FOREX.com 在可交易商品工具方面表现出色，只有少数 CFD 经纪商可以与其提供的范围相媲美。
客户可以进行外汇、商品、指数、股票和加密货币的差价合约交易。FOREX.com 提供 ETF、债券、行业和主题指数的差价合约，超越其他公司。
CFD（差价合约）是一种金融衍生产品，允许交易者在不拥有标的资产的情况下在各个市场进行投机。FOREX.com 上可交易的商品工具包括：
▶ 84 货币对 – 货币对结合了两种不同的货币，其中一种货币的价值以另一种货币报价。例如，欧元/美元，反映以美元计算的欧元价值。
▶ 26 商品差价合约 – 商品是原材料，例如黄金和石油。
▶ 5,500 份全球股票差价合约。股票是一种代表公司部分所有权的证券。请记住，在交易股票差价合约时，您是在对股票价格进行投机，但实际上并未拥有相关公司的所有权。
▶ 38 指数差价合约。指数是一篮子交易工具，用于衡量某个市场部门、交易所内的股票或某个国家的经济状况。
▶ 12 加密货币差价合约。比特币等加密货币是通过加密技术保护的数字货币。
▶ 26 ETF CFD。交易所交易基金 (ETF) 是跟踪指数或行业并像交易所的股票一样进行交易的金融工具。
注：英国FCA于2021年禁止向零售客户出售加密衍生品。英国的零售客户不能交易加密货币差价合约，但对归类为专业人士的客户开放。
总体而言，我们认为 FOREX.com 拥有令人印象深刻的可交易商品工具范围，远高于行业平均水平。
FOREX.com 通过实时聊天、电话和电子邮件提供 24/5 支持。在我们的测试中，我们体验到了高质量的支持，等待时间短，客服人员也很乐于助人。
通过聊天联系支持人员时，用户必须先和机器人聊天，但如果聊天机器人无法解决用户的问题，则会将他们转接给现场代理。我们的等待时间很短，支持人员会仔细回答问题。
同样，通过电话，客户必须回答一些自动问题才能联系到人工客服。接线员可以回答与不同国家监管相关的复杂问题。最后，我们通过电子邮件收到了快速而令人满意的回复，有时当天就能收到。
总体而言，我们的评估表明 FOREX.com 的客户支持比行业平均水平要好。
| 客户支持语言 |
| 中文 | 日语 | 英语 | 西班牙语 | 波兰语 | 阿拉伯语 | 德语 | 俄语 | 法语 |
存款和取款
FOREX.com 提供多种存款和取款方式。处理时间很快，经纪商不收取任何存取款费用。
FOREX.com 客户可以通过银行电汇、信用卡/借记卡或 PayPal 进行存款和取款。
存款通常可立即到账，银行电汇除外。银行电汇可能需要 1-2 天才能处理。
注意：FOREX.com 不会对信用卡存款收取任何费用。如果您的发卡银行将您的交易视为现金交易，则可能会向您收取现金交易费。FOREX.com 不会收取汇入电汇费。但是，您的银行可能会收取服务费。
提款通过信用卡/借记卡和 PayPal 提款可立即完成。银行电汇需要 1-2 个工作日才能处理。
注意：正常处理时间通常为 1-2 个工作日。但是，如果需要更多信息，处理时间可能会延长。另外，您的银行可能需要更多时间将资金存入您的账户。
FOREX.com 提供三种主要账户类型，以满足不同交易者的需求：标准账户、MT4 账户和 DMA 账户。标准账户和 MT4 账户之间的差价相同，DMA 账户差价竞争力很好。
标准账户使用专有的 Web Trader 平台和 FOREX.com 移动应用程序。标准账户可使用 Trading Central 和 Performance Analytics 等工具。
⑴ 开立标准账户时，客户必须提供以下信息：
▷ 居住的国家或地区。
▷ 名字、姓氏和出生日期。
▷ 电话号码、邮件和真实地址。
▷ 公民身份以及出生国家和城镇/城市。
▷ 交易经验（股票或债券、期货、期权或 ETF、差价合约或保证金外汇）。
▷ 年总收入、总储蓄和投资、财富来源。
▷ 初始存款和资金来源。
⑵ MT4账户为客户提供访问流行的 MetaTrader 4 平台的权限。集成了路透社新闻和 Trading Central。交易者可以使用 (EA) – 用于自动交易和分析的程序。符合条件的客户还可以选择免费 VPS 托管。MT4 账户持有者还可以通过 FX Blue 访问 20 多个带有自定义指标、EA和图表视图的应用程序。可以进行微型手交易，让新交易者可以开始小额交易并最大限度地降低风险。
注意：MT4 账户不提供股票差价合约。
⑶ DMA（直接市场准入）账户专为寻求从顶级流动性提供商直接定价的高级、大交易量外汇交易者而设计。它使交易者能够访问实时显示的多个级别的流动性。客户可以根据来自全球银行和顶级流动性提供商的价格进行交易。交易者支付佣金，并可以根据其交易量赚取折扣佣金。DMA 账户使用 Web Trader 平台。
⑷ FOREX.com 提供公司账户，允许多个授权交易者使用一个账户。
杠杆作用
外汇和 CFD 市场吸引交易者的原因之一是杠杆率高。杠杆是利用借入资金来增加交易头寸的规模，使其超过仅使用账户中的现金所能达到的规模。
标准账户提供最高 1:30 的杠杆。一个账户有 1,000 美元资金和 1:30 的杠杆，允许交易者控制价值高达 30,000 美元的市场头寸。交易者可以申请专业账户，提供更高的杠杆，但费用和平台相同。
拥有专业账户的投资者可以以最高 1:400 的杠杆进行交易。凭借这种杠杆，您只需 1,000 美元即可控制价值高达 400,000 美元的市场头寸。要获得专业账户资格，交易者必须展示超过 500,000 欧元的金融投资组合和相关的金融经验。
杠杆通常被描述为“双刃剑”，因为它可以放大您的利润和损失。杠杆交易如果不是专业交易员的情况下具有高风险，并且经常导致重大损失。
模拟账户 – 免费的 30 天模拟账户可让您磨练自己的技能，而无需承担任何金钱风险。
伊斯兰账户 – FOREX.com 还提供符合伊斯兰教法原则的免掉期伊斯兰账户。
支持的国家
FOREX.com 接受来自全球大多数国家的客户。但是，比利时、法国、捷克共和国的居民受到限制。FOREX.com 也不接受来自 FATF（金融行动特别工作组）国家朝鲜和伊朗的客户。
FOREX.com 提供由经验丰富的内部撰稿人组成的市场分析、交易理念和网络研讨会。Trading Central 还提供屡获殊荣的第三方研究材料。
FOREX.com 提供高质量的研究，涵盖重大新闻和市场主题。报道主要从基本面角度展开，但分析也涉及技术水平和图表模式。“本周前瞻”报告是一个有价值的参考，让客户了解即将发生的重要事件以及它们可能如何影响市场。分析深入而有见地，我们认为它比平均水平要好。
Web Trader 平台中的 Trading Central 分析主要分为三大类：
⑴ 技术洞察提供可操作的技术分析、教育指导和可定制的警报。
⑵ Market Buzz 通过引人注目的数据可视化帮助交易者了解市场发展的因素。
⑶ Analyst Views 将专有模式识别与高级市场分析师的专业知识相结合。
我们认为 Trading Central 是一款很有价值的工具，其中有大量可供交易者借鉴的可行想法。
教育服务
FOREX.com 在其交易学院内提供互动课程，适合初学者到高级交易者。交易学院还提供平台教程视频、个人课程和网络研讨会。
FOREX.com 学院的课程按经验水平分为初级、中级和高级。课程可通过网站访问，并内置进度跟踪和测试问题。材料范围从 CFD 交易的基础知识到技术分析的高级主题。课程材料结合了文本和视频，我们认为整体质量非常好。
基于视频的平台教程部分是指导客户充分利用 Web Trader 平台、MetaTrader 4 和 移动应用程序的绝佳资源。现场网络研讨会通过涵盖动态主题（如交易非农就业数据等经济数据）的演示完善了教育内容。
如果您正在寻找一家能够满足各种交易者需求的全方位经纪商，FOREX.com 可能就是您的不二之选。很少有外汇和 CFD 经纪商能够与其稳定性、平台、工具以及教育和研究资源相媲美。工具的范围也令人印象深刻，例如 Trading Central、FX Blue 和 Trading Analytics。
尽管如此，我们认为在两个方面仍有改进的空间。首先，标准账户的点差在某些情况下并不具有很强的竞争力（例如，在我们的测试中，英镑/日元的平均点差超过 5 个点）。其次，虽然 Web Trader 平台功能强大且功能丰富，但其设计可以更加直观和友好，以更好地适应临时交易者或初学者。总体而言，我们认为FOREX.com是一家实力雄厚的经纪商，其产品反映了其在行业中二十多年积累的丰富经验。
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